廣義上的財富治理其實存在已久，第三方財富治理在國外的發展可以追溯到近60年以前，它很早發源于美國，后來相繼出現在英國、澳大利亞等國家，發展較為成功，并且各安閑金融理財市場上的份額均超過50%。在我國，第三方財富治理經歷了從無到有的坎坷歷程，20世紀90年代初期是我國財富治理市場的萌芽時期，居民對理財產品的需求非常小，而且金融機構進行金融創新的動力不足，再加上金融監管體制還處于起步階段，使我國財富治理市場發展緩慢。

我國第三方財富治理機構的前身可以追溯到20世紀出現的信托公司。以信任委托為基礎，采用貨幣資金和實物財產進行交易，將融資與融物相結合的行為正是信托公司的基本特征。正是基于以上特征，信托公司的業務主要分為委托業務和代理業務兩類，財產所有者將自己的財產委托給代理方，代理方根據委托方的意圖，在委托方的授權下，對財產進行妥善治理與經營，辦理經濟事項。第三方財富治理機構的業務與信托公司業務有許多相似之處，其中很基本的是它們都是通過投融資的方式，為客戶合理配置資產，很終實現資產的保值與增值。然而，經濟的發展使信托資產的模式無法適應金融市場的發展要求，其中立性也無法滿足客戶的需求，這時第三方財富治理的模式開始興起。根據調查在1997年，中信實業銀行在成立了私人銀行部，這是我國國內推出的首例個人理財業務。2004年是我國的理財元年，湘財證券成立私人銀行部――諾亞財富治理中心，2005年熊市結束，湘財證券公司改制，私人銀行部從中剝離出來，此時我國第一家真正意義上的第三方財富治理機構才真正啟動，我國的第三方財富治理也從此產生。當時第三方財富治理機構的數量少、規模小，很少為大眾所知，發展速度較為緩慢。2006年，我國進入財富治理業務的狂潮，中信實業銀行在北京成立了優先理財事務所，為客戶制定財富治理方案，提供現金、消費、投資和教育等理財服務，這標志著第三方財富治理正式進入我國國內市場，這也拉開了我國第三方財富治理業務的發展序幕。這段時期，花旗銀行上海分行成立了花旗銀行的私人銀行部，接著法國的巴黎銀行、瑞銀集團等國際知名銀行先后在我國開展私人銀行業務。

在2008年國際金融危機之后，大熊市的出現對理財市場產生了巨大的沖擊，財富治理行業哀鴻遍野。但是經濟危機這一大背景催生了更多的獨立財富治理機構，更多私人和機構客戶開始探索新的理財方式，尋求獨立的理財建議，他們不再盲目的相信私人銀行以及投資銀行，而是開始轉向獨立的第三方財富治理機構，將自己的財產交給機構打理。第三方財富治理機構的中立性獲得了更多客戶的信賴，他們通過了解客戶財務狀況以及風險承受能力，為客戶量身打造屬于其特有的理財方案，選擇適合客戶的投資工具，進行資產配置，提供綜合全面的理財服務。隨后，第三方財富治理機構在市場上大量涌現，進入快速發展階段。到2021年，隨著鉅派財富的成立、和諾亞財富在紐約證券交易所，資本開始關注第三方理財行業。在之后的幾年中，房地產行業總體量供給明顯過剩，很多地方政府已經債臺高筑，項目風險逐漸暴露、政府監管逐步趨嚴、新增項目量逐步減少，為此一些大型三方開始轉型，小三方逐漸淘汰出局。時至今日，在大類資產配置的今天，資本市場的占比越來越大，人們的風險偏好也日趨成熟，人們開始追求多元化的財富目標，尤其是對高凈值人群來說，實現綜合多元的資產配置成為他們對財富治理的基本需求，第三方財富治理行業開始步入艱難轉型期。

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